近期一些不法分子打著 " 金融創新 " “A.S.A.P 智慧 AI 交易平台””開發包括外匯、期貨、股票與數位資產的智慧分析與交易輔助系統””幫助金融企業建立專屬的智慧 AI 資料平台””為金融產品行銷 O2O 服務”" 區塊鏈 " 的旗號，通過發行所謂”黃金/白銀投資” " 虛擬貨幣 "" 虛擬資產 "" 數字資產 " 等吸收資金，實則是炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。
識別這種騙局，大家需要記住這三大特點：
一是網路化、" 高大上 "。這種騙局主要通過網路或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得 " 高大上 "，以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度為由頭，聲稱可代為投資。如果符合這樣的特徵，極有可能是詐騙——消費者一旦上當受騙，資金還已可能被轉移至境外，難以追回損失。
二是宣稱 " 只漲不跌 "" 高收益低風險 "。有的騙局利用虛擬貨幣、共用經濟等概念進行炒作，甚至還請來名人為其 " 站台 " 宣傳，強調 " 幣值只漲不跌 "" 投資週期短、收益高、風險低 " 等，以各種噱頭吸引消費者眼球。
例如：近期國際金融市場波動較大，有平台開始炒作 " 虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產 " 概念，實際情況則是，其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平台還通過機器人程式刷量、篡改資料等行為，藉以營造出虛擬貨幣交易市場的 " 繁榮 " 假像。
中國互聯網金融協會通過對部分平台的交易資料抽樣分析發現，40 多種虛擬貨幣交易日換手率超過 100%，70 多種虛擬貨幣交易日換手率超過 50%。在幣種交易單價和市值均不高的情況下，有些平台刷出巨額交易量，還有平台直接 " 扒取 " 其他平台資訊，複製偽造交易量。
在誘導消費者入場後，平台會採用各種操縱市場手段侵佔消費者財產。例如：在消費者不知情的情況下，平台通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程式侵佔消費者財產。又如，平台使用橫盤、拉盤、砸盤等技術手段操縱交易，消費者卻無從知曉實際交易情況。還有的平台慣用 " 當機 "" 拔網線 "、凍結資產等手段使交易突然停滯，參與槓杆交易的消費者因無法主動平倉引發爆倉，最終損失慘重。
三是引誘投資者發展下線。不法分子以 " 靜態收益 " ——炒幣升值獲利和 " 動態收益 " ——發展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵，最終會害人害己。
中國互聯網金融協會提示，廣大消費者應主動增強風險防範和自我保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行為。
需要注意的是，一些虛擬貨幣交易平台註冊或將伺服器設置在境外，運營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網站功能變數名稱和伺服器地址，以及採取線上導流線下交易等方式，逃避監管部門打擊。他們的運營主體註冊地、辦公地以及業務開展區域常常不同，這導致投資者往往無法確定運營者身份，一旦有財產損失很難追回。
因此，反復提示投資者，此類活動以 " 金融創新 " 為噱頭，實質是 " 借新還舊 " 的金融投資詐騙，資金運轉難以長期維繫。投資者應當樹立正確的投資理念，切實提高風險意識，一旦發現有任何機構涉及此類非法金融活動，應及時向有關監管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應及時報警。

黑平台警示：香港益華證券 yikwah.com.hk,香港亨通金銀 hkhangtung.com,香港恆業財富 hycf.hk,香港匯中信金融 hkhzshun.com,香港宇博證券 yubo.com.hk,香港恒基財富 goldhangkei.com,香港華晟財富 goldwahsing.com,香港恒潤財富 hangrunwealth.com,香港恒達財富 hangdawealth.com,亞克斯國際投資 yks-hk.com,奥索OTSO otsogroup.com,LegiEX Global legiex.com,KBI Global kbigll.com,VSH Forex vansihofx.com,FindeX富得世 findex.win,ALGO CIPHER DECENTRALIZED EXCHANGE(ACDEX)阿格斯交易所 acdex.io,亞匯國際 yhgj.hk ,HUIZHON bestzhfx.com,Rockfort Markets rockfortmarkets.com  rockfortpro.com,香港天機環球Value AI Limted valueai.com.hk,香港雅盛集團 Everestco Group everestco.com