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紐約時報暢銷書榜 所有投資者都會犯的5個錯誤 (精簡版和閱讀心得)

CandF
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今天我會分享待在《紐約時報》暢銷書榜的投資書籍

“每一位投資者都會犯的5個錯誤 以及如何避免它們”

我會幫助你們簡單了解本書所提出的要點和我自己的個人讀後感


這一本書的標題聽起來己經很吸引我去閱讀

而且我在讀完而後 真的覺得我的投資認知真的有所提升

那麼事不宜遲 我們立即進入正題!



在書中提到第一個投資者常犯的錯誤是 “計算股票市埸時機”

這裡提到的計算股票市埸時機就是想要在市場最低點買入 然後在市場最高點賣出

這一個技能可以說是比任何其他商業技能來說 還要無敵很多

因為這一般就像擁有神之眼可以預判未來 一年賺個幾百幾千倍都是易如反掌

但是書中作者提到股票市場中可以準確找到最低的買入點 跟 最高賣出點的人 可以分類為3大種人


第一種 就是真的有這種能力的人 但是就可能佔0.01% 而且你是沒有方法去尋找到他

而第二種 就是白痴組別 這一組佔了差不多一半

這一群白痴組的組員真的想信他們擁有這一種投資界 大家都夢寐以求的能力

他們都認為自己知道的一些秘密和技巧是別人所不知道的

而且最重要的是他們會跟你分享他們成功的例子

他們就好像剛剛從拉斯維加斯回來的人和你說他們贏了大錢

但他們對自己前5局慘敗經驗絕口不提

最後一種是屬於騙子組別

許多的專業投資人士 其實己經清楚知道市場是沒有方法有效的去計算

但是他們的生計和收入 是來自廣告和投資者使用他們的服務 因此只好繼續說一些投資者愛聽到的話.


當中作者也提到了不論是經濟學家,投資經理和 媒體 都一遍又一遍地錯誤地去計算股票市場。

這全是因為牛市和熊市是沒有方法準確去提前預測的

至少從來沒有人可以一次又一次準確的計算出經濟衰退的時機並從中獲利 是一個都沒有!

因為這一個人需要準確的在市場最低的點入手 而在市場最高的點離場

而且不是一次 是重複的不停的估計到 聽起來感覺中六合彩還要簡單一點點

但是從市場過往的表現來說 我們可以很肯定的是在未來 一定會有經濟衰退的出理

最起碼的是從1900 年 到 2014年期間

出現了 34 次 不同大小 的 經濟衰退

因此我們可以做好心理準備 每隔3到5年 熊市就會出現

因此 大家不要每隔3 到 5個月就在恐懼股市要大崩盤了

因為要發生的遲早都要發生 但很幸運的是 我們現在清楚知道 100% 的熊市 都會在最後 讓路給牛市

所以因此最後我在想的問題是 當我們可以使用一些較簡單的投資方法得到不錯的回報

我們其實真的有需要去花大量時機 去計算市場時機嗎?



那麼在書中提到第二個投資者常犯的錯誤是 “活躍的去交易股票”

在美國許多的投資者都喜歡活躍的去交易股票

在美國股票就只有大約4000多支 但是我們可以找到超過 3700支 投資基金 和 7000支的對沖基金

而這上萬支基金 每天就是來來回回的重複 的去交易這 4000多支股票

那麼我們現在來看看他們的表現到底是如何

在書中我找到的資料說到 大部分積極管理的基金表現都是比市場平均要差上很多

在一年的時間中 有60% 的基金表現 是在平均下

在10年時間 就有70% 的基金表現 是在平均下

而在20年時間 就有80% 的基金表現 是在平均下

因此 其實要尋找到一支會幫助你賺錢的基金還是不太簡單的

而且要注意的是這一些數據己經是沒有計算因表現不好而關閉的基金

從1998年到2012 年 的15年時間中 只有55%的基金生存下來

而且更只有18% 的基金在生存下來後更是有比市場平均來的要好

因此 或許對於大部分的投資者來說做長期的投資可能是最合適的



那麼在書中提到第三個投資者常犯的錯誤是 不正確的去了解投資消息

作者提到在現實中許多的人都會誇大自家公司的投資表現來吸引投資者的注意

像是一個基金經理會提供給你看他們投資組合所可以帶來的可觀回報

但是他們當中有好一部分的人管理著6到10個的不同組合

因此你只是看到基金經理們希望你看到的 而不是完完全全的事實

那麼基金經理等專業人士的話不可信的話 媒體的話又如何呢?


作者提到許多的投資者誤信了媒體的資料可以幫助他們作出精明的投資決定 但事事剛剛完全相反

他自己本人也曾經在美國主流的投資媒體上作嘉賓

在節目中 他提到節目製作人不停的讓他分享經濟危機什麼時候會到來? 什麼時候這一支股票會往下掉? 但他給予的回應全是我不知道!

這是因為股票市場真的是完全沒法預測 同時大部分媒體所創造出的內容並不是為了幫助你去做更好的投資決定

而是不停製造吸引眼球的新聞頭版 因為更多的觀眾 帶來更多的廣告 也就為媒體帶來更多的收入

在我自己了解到這一點後 我認為作者還是很有良心的把事實直白的說出來

使我們局外人更了解如何去避免不可信的投資資訊.



那麼在書中提到第四個投資者常犯的錯誤是 給自己擋路 也就是自己絆倒自己

當中大部分的人主要因為恐懼和貪婪而作出不合理的決定

因為要記得的是 市場沒有從我們身上取走任何的一塊錢

如果在 5年 前 10年前 把 1 塊放在股票中 現在那1塊升值了不少

我們輸錢的原因都是來自我們個人的恐懼和貪婪

只要我們可以控制好自己 不要太受情緒的影響去做決定 我們的投資表現會有所提升

或許你需要的是退後一步 重新檢視和執行你的投資計劃



而在最後 作者給出了最後的寄語 和 個人的心得

避免錯誤只是一個開始,現在我們必須學習如何去最大化利潤

其中最主要的一點是擁有清晰和明確的計劃

當中包括了 分清你現在在哪裡.

設定目標, 估算計劃真實回報

調整計劃和定期修改計劃

而接下來作者提出了很有趣 而且想信爭議很多的一點

就是避免會使你投資回報減少的投資工具

當中 現金投資看起來是最不聰明的一個

因為在長期你會因為通貨膨脹而一直損失價值 想信大家都比較了解這一點


但是最使人驚訝的是 黃金 也是其中一個

主要是因為 黃金不像股票 債券 和房地產會給予你一定的收入

而且從歷史來看 黃金的表現遠遠比不上股票和債券

另外 黃金的波動確實很高 那麼為什麼要投資比股票更具波動性 但從長期來看卻要比債券收益低的東西呢?


如果你們對投資在黃金有和作者不一樣的想法 歡迎留言去讓我知道!


在讀完這一本書後 我感覺自己對這一個很容易讓人迷失的股票世界擁有了更清晰的了解

現在在我閱讀新聞和不同的資訊時 我會更著重在閱讀和分析數據 而不是只單方面聽取專家的意見

每一個人會有不一樣的意見 但數據和事實永遠都在說明真相

而且我更想信投資真的沒有想像的困難, 僅通過投資指數基金就可以取得不錯的結果

因此每個人都可以長期投資以建立財富.

而在了解到媒體或專家可能會使用的技巧後 現在我不會輕易因為別人的話來做出我的投資決定!



下一次我會繼續介紹我所讀到的投資書

有機會 我們再見!

楠梓客
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謝謝!👍

菜籃族
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「因為恐懼和貪婪而作出不合理的決定」...

真的。菜籃族深有同感。

謝謝分享

金富貴
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那幾千年歷史上黃金的價值為什麼歷久不衰?

而朝代的貨幣卻改朝換代?

UFO
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每一位市場的投資者都會做的一件事就是看一堆投資前輩所寫的書,很少人遵循自己的內心堅毅的去執行適合自己的有用方法,多數人知道的準則往往也是最容易失敗的途徑,每一位成功者其實都會有無數的失敗經驗,自信是投資者必須的要件,與自大者不同的是,不斷的更正改進減少失誤,在幾乎可以有百分之百把握的機會來臨時重壓。

金大富
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回覆 UFO:每一位市場的投資者都會做的一件事就是看一...

唉,盤盤盤

忍忍忍,等等等,盼盼盼

黃金還是要在盤幾天呢!!

金大富
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回覆 金大富:唉,盤盤盤忍忍忍,等等等,盼盼盼黃金還是...

台塑四寶第3季稅後純益為488.48億元,年減36.5%,不過季增62.7%,主要是受惠於股利收入進帳,光是業外轉投資與股利收入就達到215.6億元,占第3季獲利比重約44%;累計台塑四寶今年前3季稅後純益1098.19億元,較去年同期衰退46.9%。

這就是真實的呈現大富前言:股市的高點已過了

黃金正要顯現它的環保、工資、運價....的攀升