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定期定額
回覆 蠢蛋：請問各位前輩，有人跟我一樣定期定額嗎？現...
定期定額要如何檢視自己的投資績效?
建議使用Excel的IRR函數來計算投資年報酬率。
1.打開試算表，從A1欄位到A12欄位，依序填入期數由1~12。
2.從B2欄位到B12欄位，依序填入每個月的投資額，記得我們這邊是計算現金流量，支出要填負數，例如每月一期買入一萬，就填入-10000。某期沒有支出則填入0。
3.從C1到C12欄位，則是到期收益，這邊先填入0。假設我們要計算從首期到本期(假設本期是C6，第六個月底)，目前為止的總平均投報率，就在C6填入投資總現值，也就是本期贖回可得的現金(總單位*現價)。
4.從D1到D12欄位，是加總BC欄位，例如D1=B1+C1。
5.在D13欄位設定函數=IRR(D1:D12)，即可得平均每期報酬率。乘12個月即為年投資報酬率。
可以幫助進行投資效益檢討，作為往後的投資策略調整參考。
回覆 歸休：定期定額要如何檢視自己的投資績效?建議使...
定期定額，定期不定額，不定期定額或是不定期不定額也好，當投資期拉長，通常面臨的問題就是投資報酬率難以估計。
買了當然帳戶會顯示總額，問題是如果能在交易之前就可以進行模擬，不是更好。
財務函數IRR就是屬於這樣的一個投資工具，可以輔助進行每期平均投資報酬率的估算。
不必買了才知道。
IRR的核心算式完全不考慮買賣的單位數量，只計算每一期的現金流量，也就是說在某一期內進行多次交易有買有賣，只登載總和，例如五月份花10000買入10單位一次，再花20000買入10單位一次，又賣出10單位得25000。我們在五月份這一期登載-5000，(-10000-20000+25000)=-5000。
不考慮單位數變化，只計算當期的現金流量。
如果我們想知道到五月份為止的投報率，只需再填入總投資現值即可求得IRR。