關於台銀境外基金淨值申購淨值算哪一天?

張小弟

樓主・ 2017-02-25 18:27:12

網路上找的基金淨值網站都比銀行的基金淨值更新的快
假設我2/23號凌晨四點看到最新的淨值是2/22號的 (銀行淨值還在21號)
我當下網路申購的話到底是算當下最新的淨值還是說以銀行網站21號的淨值去申購?

這方面台銀網站沒有解釋得很清處網站說明如下
基金總覽
備註四：本表T代表交易生效日，依本行規定為每一營業日15:00前完成之交易屬之。
交易生效日都是當日

回到最上面的問題凌晨四點左右看到最新淨值時當下申購價格是依最新的還是依銀行前一天的淨值?

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張小弟

樓主・2樓・ 2017-02-25 18:31:28

回覆張小弟：網路上找的基金淨值網站都比銀行的基金淨值...

字面上的意思是不是下午三點前申購是算最新的淨值?
而三點後申購是以隔天也就是隔天凌晨四點左右更新得淨值?

弄得我好亂- - 萬事起頭難這句話真是一點也沒錯..

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金樂得

3樓・ 2017-02-25 23:59:23

回覆張小弟：網路上找的基金淨值網站都比銀行的基金淨值...

沒那麼複雜~~
你買的淨值永遠是跟著"下單日期"跑.........不關你即時看到的網路或銀行PO出來的基金淨值,不過要在規定時間之前,如你說的15:00前,否則就算延後1天的淨值(T+1日)
例如2/23號凌晨四點看到最新的淨值是2/22號的 (銀行淨值還在21號],你不會買到2/22或2/21號的淨值,如果你決定在2/23號當日15:00前下單,你買到的淨值就是"要等到"網路或銀行PO出來2/23日的價格為準,如果2/23 15:00以後下單申購,那你買的淨值就是網路或銀行標示2/24的價格(T+1日)
不知道會不會太複雜了??